Der Teilfonds ist ein Aktienfonds, der wirtschaftliche Ergebnisse anstrebt und gleichzeitig sein Ziel, nachhaltig zu investieren, über die nachhaltigen Entwicklungsziele der Vereinten Nationen („UN-Nachhaltigkeitsziele“) zu erreichen versucht.Santander Prosperity ist ein Aktienfonds, der nach einem nachhaltigen Investmentansatz in Unternehmen investiert, die mit ihren Produkten oder Dienstleistungen Lösungen für vorwiegend soziale Herausforderungen bieten, herausragende Wachstumsaussichten aufweisen können und dadurch soziale Ergebnisse erzielen. Der mehrschichtige Investmentprozess ist nachfolgend beschrieben. Nachhaltig investieren bedeutet in eine wirtschaftliche Tätigkeit zu investieren, die zu einem Umwelt- oder sozialen Ziel beiträgt, sofern die Investition keine Umwelt- oder sozialen Ziele erheblich beeinträchtigt und die Beteiligungsunternehmen eine gute Unternehmensführung praktizieren. Die Auswahl der Unternehmen erfolgt aus einem geeigneten Universum, das wie unten beschrieben auf Schadenvermeidungs- und positive Kriterien geprüft wird. Vor einer Anlage werden Ausschlusskriterien angewandt, um Investitionen in Unternehmen zu vermeiden, deren Tätigkeiten erhebliche nachteilige Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren haben und daher nicht mit den Zielen des Teilfonds für nachhaltiges Investieren übereinstimmen oder eindeutig gegen anerkannte internationale Normen und Standards verstoßen. Zu den ausgeschlossenen Unternehmen gehören solche, die Geschäfte treiben mit kontroversen Waffen, Rüstung, Tabak, Kohleabbau, Kohleverstromung und fossilen Brennstoffen. Darüber hinaus werden Kontroversen anhand von Forschungsdaten von Drittanbietern analysiert, um Verstöße gegen bestimmte ESG-Werte identifizieren zu können, wie etwa die von UN Global Compact unterstützten Prinzipien. Unternehmen, die in als kritisch geltende Kontroversen verwickelt sind, werden aus dem Anlageuniversum des Teilfonds ausgeschlossen. Nachdem Unternehmen mit erheblichen nachteiligen Auswirkungen aus dem Anlageuniversum des Teilfonds entfernt wurden, gewährleistet eine Prüfung auf Positivkriterien die Auswahl von Unternehmen, die mit ihrer Tätigkeit positive soziale Ergebnisse erzielen und zum Erreichen der UN-Nachhaltigkeitsziele beitragen wollen. Besonders im Fokus stehen dabei die Ziele „Keine Armut“, „Gesundheit und Wohlergehen“, „Hochwertige Bildung“, „Geschlechtergleichheit“, „Menschenwürdige Arbeit und Wirtschaftswachstum “ sowie „Weniger Ungleichheiten“, die sich in drei sozialen Schlüsselthemen widerspiegeln: 1. Gesundheit und Wohlergehen, 2. Ausbildung und finanzielle Inklusion sowie 3. Nahrungsmittel und Ernährung. Zum Anlageuniversum gehörende Unternehmen werden über unternehmensspezifische Kennzahlen mit den Indikatoren verknüpft, die den jeweiligen UN-Nachhaltigkeitszielen zugrunde liegen. Anhand dieser Kennzahlen wird die Einhaltung der Nachhaltigkeitsziele gemessen. Um als Portfoliotitel in Frage zu kommen, muss ein Unternehmen mindestens 30 % seines Umsatzes in Verbindung mit den UN-Nachhaltigkeitszielen erwirtschaften; es kann jedoch auch in andere Unternehmen investiert werden, die nach Einschätzung des Anlageverwalters einen relevanten Beitrag zur Lösung der wichtigsten sozialen Herausforderungen leisten und deren Beitrag durch den Dialog des Anlageverwalters mit den jeweiligen Unternehmen noch verstärkt werden könnte. Nach Abschluss der Prüfung auf die obigen Ausschluss- und Positivkriterien wird das Portfolio des Teilfonds nach einer Methode aufgebaut, die sowohl fundamentale als auch quantitative Faktoren umfasst. Dadurch kann der Anlageverwalter ein Portfolio zusammenstellen, in dem die Gewichtung der einzelnen Titel darauf ausgerichtet ist, das Risiko/ Rendite-Profil des Gesamtportfolios des Teilfonds zu maximieren. Der Teilfonds investiert vorwiegend in Aktien von Unternehmen, die in Industrieländern auf der ganzen Welt tätig sind. Der Teilfonds kann bis zu 20 % seines Nettovermögens in Schwellenländern laut der Definition von MSCI investieren, die im MSCI Emerging Markets Index enthalten sind. Dieser Teilfonds investiert in Unternehmen aller Marktkapitalisierungen und kann daher sowohl in Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung als auch in Nebenwerte investieren, ohne eine bestimmte Länder- oder Sektoraufteilung einhalten zu müssen. Der Teilfonds kann bis zu 30 % seines Nettovermögens in festverzinsliche Wertpapiere wie Staats- oder Unternehmensanleihen investieren, die mindestens mit einem BBB-Rating eingestuft sind und eine Duration von weniger als 3 Jahren haben. Der Teilfonds kann bis zu 10 % seines Nettovermögens in OGAW und andere OGA gemäß der Definition im Prospekt des Teilfonds investieren, vorausgesetzt bei diesen OGAW/OGA handelt es sich um Artikel-9-Fonds im Sinne der EU-Offenlegungsverordnung. Der Teilfonds kann bis zu 30 % seines Nettovermögens in Geldmarktfonds, Bankeinlagen und Geldmarktinstrumente investieren.Der Teilfonds kann zwecks effizientem Portfoliomanagement und zu Absicherungszwecken auch in derivative Finanzinstrumente investierenDer Teilfonds kann bis zu 80 % seines Nettovermögens in andere Währungen als die Basiswährung investieren. Der Teilfonds kann unter normalen Marktbedingungen zu Liquiditätszwecken zusätzlich bis zu 20 % seines Nettovermögens in Liquidität und Sichteinlagen investieren. Bei außergewöhnlich schlechter Marktlage kann diese Obergrenze vorübergehend auf bis zu 100 % des Nettovermögens des Teilfonds angehoben werden, sofern dies im Interesse der Anleger gerechtfertigt ist.
